נותני שירותי מטבע- מספר דברים שכדאי לדעת וחשוב לזכור!

נותני שירותי מטבע כפופים לחוק איסור הלבנת הון וצו איסור הלבנת הון המחייבים אותם במספר חובות, ביניהן חובת רישום ודיווח על פעולות שונות המתבצעות בעסקם:

• נותני שירותי מטבע מבצעים פעולות רבות החייבות בדיווח לרשות לאיסור הלבנת הון.
  במידה ונותן שירותי המטבע אינו מבצע כל פעולה החייבת בדיווח רצוי להקפיד לשלוח מידי חודש (עד ה-7 לחודש) הצהרה אודות היעדר פעילות חייבת בדיווח.
• תקנות איסור הלבנת הון מחייבות את נותן שירותי המטבע כי הדיווח לרשות לאיסור הלבנת הון ייעשה באופן ממוחשב.
  לפיכך אין לבצע פעולה חייבת בדיווח אם אין לך אפשרות לדווח עליה באופן ממוחשב.
• צו איסור הלבנת הון אינו מבחין בין לקוח "רגיל" לבין לקוח שהוא נותן שירותי מטבע בעצמו.
  כל עסקה או פעולה שמתבצעת מול נותן שירותי מטבע אחר חייבת אף היא בדיווח כאילו מדובר בלקוח רגיל.
• את חובת הרישום של נותן שירותי מטבע יש לקיים מול יחידת נותני שירותי מטבע במשרד האוצר.
  ואילו את חובת הדיווח על פעולות שונות יש לקיים מול הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור שבמשרד המשפטים.
• שינויים אשר מחייבים דיווח לרשם נותני שירותי מטבע בתוך שבעה ימים הינם:
  שינוי או הוספה של נושא משרה, שינוי כתובת הסניף, הפסקת פעילות הסניף ורישום פלילי של אחד מנושאי המשרה.