הערכת הסיכונים הלאומית נועדה לסייע למגזר הציבורי והפרטי לזהות את סיכוני הלבנת ההון במדינה, להבין את הסיכון הפוטנציאלי של תופעות אלה למערכת הפיננסית ולביטחון הלאומי, להכיר את הפעולות הנדרשות להתמודדות עמן ולשמש בסיס לקביעת מדיניות וסדרי עדיפות בתחום מניעת הלבנת הון ומימון טרור.
ההערכה בוצעה בהתאם להמלצות ארגון ה-FATF המתווה סטנדרטים בינלאומיים על פיהם נדרשות מדינות לזהות ולהעריך את הסיכונים שלהן להלבנת הון ומימון טרור.
עבירות כמו התחמקות ממס, ארגוני פשיעה, חשבוניות פיקטיביות והונאה זוהו בסיכון גבוה להלבנת הון, בעוד שעבירות ניירות ערך ועבירות רכוש זוהו כעבירות בסיכון נמוך להלבנת הון.
בין התחומים שזוהו כתחומי פעילות בסיכון גבוה לתופעות הלבנת הון נכללים נותני שירותי מטבע, שימוש במזומן, פשיעה בינלאומית, נדל"ן וישויות והסדרים משפטיים, בעוד שרכישת זכיות ופעילות מסחר והברחת טובין זוהו כתחומי פעילות בסיכון נמוך להלבנת הון.
הערכת הסיכונים הלאומית מורכבת משלושה מסמכים עיקריים:
-
הערכת סיכונים לאומית בתחום הלבנת הון– כוללת ניתוח סיכונים הנובעים משני היבטים שונים: עבירות מקור; ודפוסים, שיטות ואמצעי הלבנת הון. ניתוח המידע כולל נתונים ותובנות של גופי האכיפה המשולבים עם הערכות הסיכון הסקטוריאליות של המערכת הפיננסית.
-
הערכת סיכון של המערכת הפיננסית – מקבץ הערכות סיכון סקטוריאליות בהן הרגולטורים
הפיננסיים העריכו את סיכוני הלבנת הון הספציפיים אשר רלבנטיים בכל אחד מהסקטורים
הפיננסיים. סיכונים אלה עשויים להיות שונים מאלה שזוהו בהערכת הסיכונים הלאומית, וזאת
בשל מאפיינים ספציפיים של הסקטור המוערך. -
הערכת סיכונים לאומית בתחום מימון טרור – הערכת סיכון שבוצעה על ידי גופי מודיעין וביטחון, יחד עם שותפים רלבנטיים נוספים, וכוללת הערכה של סיכוני טרור ומימון טרור (המסמך אינו פומבי).
הערכת הסיכונים, שאושרה על ידי היועץ המשפטי לממשלה, בוצעה בהובלת הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור ובהשתתפות מכלול גורמי האכיפה, הרגולטורים והסקטור הפרטי. הסקטור הפרטי תרם משמעותית להערכת הסיכונים, הן במתן נתונים הנוגעים לסיכונים השונים הגלומים בפעילותם, בשירותים שהם נותנים ובסוגים מסוימים של לקוחות, והן במידע לגבי סוג והיקף הבקרות הננקטות לצמצום הסיכונים השונים. כמו כן, התקבלו הערכות סיכונים של הבורסה ליהלומים, לשכת עורכי הדין, לשכת רואי החשבון, ונותני שירותי נאמנות.
היועץ המשפטי לממשלה, ד"ר אביחי מנדלבליט, סבור כי זיהוי והכרת הסיכונים העדכניים העומדים בפנינו הינו חלק מרכזי ביכולת הפעולה האפקטיבית של גופי האכיפה בתחום הלבנת ההון, ובכוונתו להפיץ תוכנית פעולה בתעדוף מוגבר, לשם שיפור יכולת המדינה להיאבק בעבריינות בתחום.
ראש הרשות לאיסור הלבנת הון, ד"ר שלומית ווגמן-רטנר: "סקר הסיכונים הלאומי הינו צעד משמעותי במאבק בעבריינות הלבנת ההון בישראל, ותוצאותיו תשמשנה את כלל הגורמים בתחום, ביניהם המחוקק, רשויות האכיפה, והסקטור הפיננסי כבסיס לתכנית פעולה רב שנתית להתמודדות אפקטיבית עם סיכוני הלבנת ההון בישראל".
המאמר נלקח ברובו מאתר הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור.
לעיון במסמכים:
http://www.justice.gov.il/Units/HalbantHon/Pirsumim/Documents/RiskEvaluationH.pdf
http://www.justice.gov.il/Units/HalbantHon/Pirsumim/Documents/FinancialServicesH.pdf