מאבק – הלבנת הון
"לאור העובדה כי נש"מים מהווים כלי מרכזי וחיוני בידי מלביני ההון, חלות על הבנק חובות זיהוי ודיווח בכל הנוגע לכספים המנוהלים בידי נש"מים, חובות שהבנק אינו יכול לעמוד בהן ללא המדיניות שקבע"
החלטת בית המשפט בפרשה הנ"ל ניתנה ביום 14.4.16:
הבנק קבע מדיניות חדשה לפיה יש להגביל ביצוע פעולות בנקאיות בין חשבונות של נותני שירותי מטבע.
מדיניות זו נקבעה על ידי הבנק מכיוון שפעולות אלה מהוות סיכון ייחודי של הלבנת הון.
מדיניות הבנק למעשה אסרה על נותן שירותי מטבע לבצע, בחשבון הנש"ם שלו, פעולות עבור נותני שירותי מטבע אחרים.
זאת מכיוון שפעולה זו מקשה על הבנק לאתר את מקור הכספים.
לפי קביעת בית המשפט במקרה דנן, ייתכן כי בפעילותם של נותני שירותי מטבע ישנו סיכון גדול יותר להלבנת הון.
אולם אין זה תפקיד הבנק לנסות ולהפחית את הסיכון או להגביל את פעילותם בשל החשש –
אלא הם כפופים להוראות הדין הרלוונטיות לעניין הלבנת הון.
"משפעילות בנקאית מסוימת לא נאסרה בחוק ולא קיים חשש ממשי שהיא קשורה בהלבנת הון או מימון טרור, אין הבנק רשאי למנוע אותה"
לסיום נקבע על יד בית המשפט כי הבנק רשאי למנוע פעילות בחשבון הנש"ם –
אולם רק במקום בו קיים חשש ממשי שהחשבון קשור בפעילות של הלבנת הון או פעילות אחרת אשר יכולה לחשוף את הבנק להפרת הדין.