בעקבות אישור הצעת תיקון חוק איסור הלבנת הון, אשר אושרה ביום 20.3.16 על ידי וועדת חוקה חוק ומשפט ומגדירה עבירות מס חמורות כעבירות מקור, פרסם הפיקוח על הבנקים טיוטת חוזר היערכות לתאגידים הבנקאיים.
מטרתו של התיקון לחוק הינה ייעול המאבק בהלבנת הון בישראל והתאמתו לסטנדרטים הקיימים בעולם.
בטיוטת החוזר שפורסמה על ידי הפיקוח על הבנקים נקבע כי כלל הוראות חוק איסור הלבנת הון וצו איסור הלבנת הון, ובפרט חובות זיהוי, בקרה ודיווח לרשות, החלות על התאגידים הבנקאיים, יחולו גם כאשר קיים חשש כי הלקוח מבצע עבירת מס.
כמו כן טיוטת החוזר דורשת מהתאגידים הבנקאיים לעדכן את מדיניותם ונהליהם, לרבות הליכי הזיהוי והכרת הלקוח, בהתאם לתיקון לחוק ולהעבירם לאישורו של דירקטוריון התאגיד.
הפיקוח על הבנקים מדגיש כי תיקון החוק אינו קובע סף מינימלי לדיווח בלתי רגיל לרשות לאיסור הלבנת הון אלא קובע רק סף מינימלי להגדרת עבירת מס כעבירת מקור.
ולכן, התאגיד הבנקאי נדרש רק להתאים את מדיניותו לתנאי הסף המינימליים שנקבעו בעניין עבירות המס ולדרוש הסברים מלקוח אשר זוהו לגביו דפוסי פעילות בלתי רגילים.
בנוסף טיוטת החוזר כוללת "נורות אזהרה" כלליות הנוגעות לדפוסי פעילות אפשריים שעל התאגיד הבנקאי לשים לב אליהם.
הוראות החוזר יכנסו לתוקף החל מיום 31.12.16.