רשות המיסים פירסמה "סימולטור החוק לצמצום השימוש במזומן"
בתחילת דצמבר 2018, לקראת כניסתו לתוקף של "חוק המזומן", פרסמה רשות המיסים את "סימולטור החוק לצמצום השימוש במזומן" שנועד לסייע לאזרח לכלכל את צעדיו ולמלא אחר הוראות החוק. יחד עם…
חידושי חקיקה
הנחיות הרגולטור – מינוי אחראי למילוי חובות בניהול סיכונים
בהתאם להנחיות הרגולטור, על נותן שירותים פיננסיים למנות אחראי למילוי החובות הרגולטוריות מטעמו (להלן "האחראי"). הרגולטור קבע מספר קריטריונים לבחירת האחראי והעניק לאחראי סמכויות נרחבות, בדומה לסמכויות הניתנות בדרך כלל…
הנחיות הרגולטור באשר למיקור חוץ בגופים מוסדיים
הממונה על שוק ההון ביטוח וחסכון (להלן "הרגולטור") פרסם הוראה בנושא מיקור חוץ בגופים מוסדיים. בהוראתו הקדים וציין הרגולטור כי שימוש בשירותי מיקור חוץ רווח בקרב גופים מוסדיים רבים בשל…
צ'יינג'ים יחוייבו בדיווח לרשות המיסים על פעילות לקוח בסכום העולה על 50 אלף שקלים חדשים
ביום ה' בכסלו תשע"ט (13.11.18) אושרו תקנות המחייבות צ'יינג'ים בדיווח לרשות המיסים על כל פעילות של לקוחותיהם העולה על 50,000 ש"ח. דיווח זה הינו בנוסף לדיווח שמבצעים הצ'יינג'ים כיום לרשות…
צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי אשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ח-2018 נכנס לתוקף ביום 15.3.2018
כניסתו לתוקף של חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים, התשע"ו-2016 חייבה התקנתו של צו חדש אשר נועד להשוואת את החקיקה הקיימת על נותני שירותי אשראי לצווים החלים על סקטורים פיננסים…
הצעת חוק איסור הלבנת הון עברה בקריאה שנייה ושלישית
ביום 4.12.2017 עברה בקריאה שלישית הצעת חוק איסור הלבנת הון (תיקון מס' 19), התשע"ז-2017. התיקונים נועדו לשפר את המאבק בהלבנת ההון ולהתאימו לסטנדרטים הבינלאומיים. להלן עיקרי התיקונים לחוק: הרחבת…
הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור במשרד המשפטים מפרסמת את ממצאי הערכת הסיכונים הלאומית בתחום הלבנת הון
הערכת הסיכונים הלאומית נועדה לסייע למגזר הציבורי והפרטי לזהות את סיכוני הלבנת ההון במדינה, להבין את הסיכון הפוטנציאלי של תופעות אלה למערכת הפיננסית ולביטחון הלאומי, להכיר את הפעולות הנדרשות להתמודדות…
פורסם נוהל רישוי חדש למבקשי רישיון למתן אשראי
ביום 6.11.2017 שינה הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון את נוהל הרישוי לבקשת רישיון למתן אשראי. הנוהל שונה גם בנוגע לבקשות שכבר הוגשו, בהתאם לנוהל הקודם מיום 9.4.2017. הנוהל החדש…
רשות שוק ההון תפקח על פלטפורמות אינטרנטיות להלוואות בין יחידים (P2P)
הלוואות P2P הן הלוואות המתבצעות ללא תיווך של בנקים או חברות אשראי, בין יחידים המעוניינים להשקיע מכספם לבין יחידים המעוניינים ללוות כספים, באמצעות גוף מקשר שאינו נושא בעצמו את סיכון…