בתחילת דצמבר 2018, לקראת כניסתו לתוקף של "חוק המזומן", פרסמה רשות המיסים את "סימולטור החוק לצמצום השימוש במזומן" שנועד לסייע לאזרח לכלכל את צעדיו ולמלא אחר הוראות החוק. יחד עם…
בהתאם להנחיות הרגולטור, על נותן שירותים פיננסיים למנות אחראי למילוי החובות הרגולטוריות מטעמו (להלן "האחראי"). הרגולטור קבע מספר קריטריונים לבחירת האחראי והעניק לאחראי סמכויות נרחבות, בדומה לסמכויות הניתנות בדרך כלל…
הממונה על שוק ההון ביטוח וחסכון (להלן "הרגולטור") פרסם הוראה בנושא מיקור חוץ בגופים מוסדיים. בהוראתו הקדים וציין הרגולטור כי שימוש בשירותי מיקור חוץ רווח בקרב גופים מוסדיים רבים בשל…
ביום ה' בכסלו תשע"ט (13.11.18) אושרו תקנות המחייבות צ'יינג'ים בדיווח לרשות המיסים על כל פעילות של לקוחותיהם העולה על 50,000 ש"ח. דיווח זה הינו בנוסף לדיווח שמבצעים הצ'יינג'ים כיום לרשות…
כניסתו לתוקף של חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים, התשע"ו-2016 חייבה התקנתו של צו חדש אשר נועד להשוואת את החקיקה הקיימת על נותני שירותי אשראי לצווים החלים על סקטורים פיננסים…
ביום 4.12.2017 עברה בקריאה שלישית הצעת חוק איסור הלבנת הון (תיקון מס' 19), התשע"ז-2017. התיקונים נועדו לשפר את המאבק בהלבנת ההון ולהתאימו לסטנדרטים הבינלאומיים. להלן עיקרי התיקונים לחוק: הרחבת…
הערכת הסיכונים הלאומית נועדה לסייע למגזר הציבורי והפרטי לזהות את סיכוני הלבנת ההון במדינה, להבין את הסיכון הפוטנציאלי של תופעות אלה למערכת הפיננסית ולביטחון הלאומי, להכיר את הפעולות הנדרשות להתמודדות…
ביום 6.11.2017 שינה הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון את נוהל הרישוי לבקשת רישיון למתן אשראי. הנוהל שונה גם בנוגע לבקשות שכבר הוגשו, בהתאם לנוהל הקודם מיום 9.4.2017. הנוהל החדש…
הלוואות P2P הן הלוואות המתבצעות ללא תיווך של בנקים או חברות אשראי, בין יחידים המעוניינים להשקיע מכספם לבין יחידים המעוניינים ללוות כספים, באמצעות גוף מקשר שאינו נושא בעצמו את סיכון…