ביום ה- 5.2.17 פורסם עדכון להוראת ניהול בנקאי תקין מס' 411 בעניין ניהול סיכוני הלבנת הון ומימון טרור.
העדכון פורסם על יד הפיקוח על הבנקים ומטרתו היא להתאים את הוראות ניהול בנקאי תקין להמלצותיו של ארגון ה- FATF משנת 2012 ולהנחיותיה של ועדת באזל משנת 2014.
כמו כן העדכון כולל תיקון של ליקויים אשר עלו מדו"ח ההערכה של ארגוןMONEYVAL על ישראל.
עיקרו של העדכון כולל דרישה ליישום גישה מבוססת סיכון.
על פי ההוראות, תאגידים בנקאיים נדרשים לקבוע מדיניות ונהלים לניהול סיכוני הלבנת הון ומימון טרור, זאת מכיוון שגישה מבוססת סיכון תורמת לאפקטיביות בחלוקת משאבים שמטרתם להתמודד עם סיכונים אלו.
בנוסף, העדכון כולל פירוט פונקציות הממשל התאגידי, והתאמתן לניהול כלל סיכוני הציות הכוללים בתוכם גם את ניהול סיכוני הלבנת הון ומימון טרור.
כמו כן הדירקטוריון יהיה אחראי לאשר את מדיניות איסור הלבנת ההון ומימון טרור ולפקח על התקיימותה ואילו ההנהלה הבכירה היא שתגבש את אותה מדיניות ותקבע נהלים ליישומה, יחד עם אחראי הציות בתאגיד הבנקאי.
בנוסף, העדכון מרחיב את רשימת הפעולות שיחשבו פעולות בסיכון וידרשו מהתאגידים הבנקאיים תשומת לב מיוחדת.
הוראת ניהול בנקאי תקין מס' 411 המעודכנת זמינה לעיון באתר הפיקוח על הבנקים ותהיה תקפה החל מיום 1.1.18.